نأسف لسماع أنك تفكر في نقل استثماراتك إلى وسيط آخر. رضاك هو أولويتنا ونحن ملتزمون بمعالجة أي ملاحظات أو مخاوف قد تكون لديك. إذا كان هناك أي شيء يمكننا تحسينه أو مساعدتك فيه، فلا تتردد في التواصل معنا، وسنكون سعداء بمساعدتك.
وإذا قررت المضي قدمًا، فسيساعدك هذا الدليل على فهم عملية نقل المحفظة والخيارات المتاحة لذلك.
ما هو نقل المحفظة الاستثمارية؟
يعني نقل المحفظة الاستثمارية تحويل استثماراتك، مثل الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) وغيرها من الأصول، من حسابك في ثروة للتداول إلى وسيط أو مؤسسة مالية أخرى.
وتعتمد آلية النقل على نوع الأصول التي تمتلكها وعلى الجهة المستقبلة للتحويل.
التحقق من الأهلية
- دعم الوسيط المستلم: قبل بدء عملية النقل، تأكد من أن الوسيط الجديد يدعم عمليات التحويل عبر ACAT أو FOP.
ورغم أننا سنساعدك خلال العملية، ننصحك بالتواصل مباشرة مع الوسيط الجديد للتأكد من متطلباته الخاصة بعمليات التحويل.
أ) إذا كان الوسيط الجديد في الولايات المتحدة
يتم استخدام نظام ACAT (Automated Customer Account Transfer)، والذي تديره المؤسسة الوطنية لمقاصة الأوراق المالية (NSCC).
يجب أن يبدأ طلب التحويل من قبل الوسيط الجديد (الجهة المستلمة).
يرجى التواصل مع فريق ثروة للحصول على المعلومات اللازمة لإتمام الطلب.
وفي حال قمت بتقديم طلب ACAT لدى الوسيط الجديد، يرجى إبلاغنا حتى نتمكن من مراجعة الطلب والموافقة عليه من جانبنا.
ب) إذا كان الوسيط الجديد في أوروبا
تُستخدم عادةً تحويلات FOP/DTC لنقل الأصول بين المؤسسات المالية.
وسيتم تنفيذ هذا النوع من التحويل بواسطة ثروة نيابةً عنك.
يرجى التواصل معنا لبدء إجراءات التحويل.
- الأسهم الجزئية: يرجى ملاحظة أن عمليات نقل المحافظ لا تدعم نقل الأسهم الجزئية، وإنما يمكن نقل الأسهم الكاملة فقط. فعلى سبيل المثال، إذا كنت تمتلك 35.5 سهمًا من Tesla، فسيكون بإمكانك نقل 35 سهمًا فقط.
- تحويل النقد: يرجى ملاحظة أنه لا يمكن تحويل الرصيد النقدي باستخدام طريقة التحويل FOP.
- رسوم نقل الأصول: تُطبق رسوم قدرها 125 دولارًا أمريكيًا على عمليات التحويل عبر ACAT، بينما تُطبق رسوم قدرها 5 دولارات أمريكية لكل مركز استثماري (Position) على عمليات التحويل عبر FOP/DTC
ويجب أن يكون المبلغ المطلوب لتغطية هذه الرسوم متوفرًا نقدًا في حسابك لدى ثروة للتداول وقت تنفيذ عملية التحويل.
- نشاط التداول أثناء عملية النقل: يرجى ملاحظة أنه سيتم تعليق جميع أنشطة التداول على حسابك في ثروة للتداول من قبل الوسيط حتى تكتمل عملية نقل المحفظة. لذا يُرجى التخطيط لأنشطتك الاستثمارية وفقًا لذلك.
- المدة الزمنية المتوقعة: تستغرق عملية نقل المحفظة بعض الوقت، وقد تمتد من عدة أيام إلى عدة أسابيع، وذلك بحسب نوع التحويل والمؤسسات المالية المعنية.
لذلك ننصح بأخذ هذا الإطار الزمني في الاعتبار عند التخطيط لأهدافك الاستثمارية.
- إغلاق حساب ثروة للتداول: إذا قررت المضي قدمًا في نقل محفظتك بالكامل، يُرجى العلم بأنه سيتم إغلاق حسابك في ثروة للتداول، وسيتم تحويل أي أصول أو مبالغ متبقية إلى الوسيط الجديد لمدة تصل إلى 6 أشهر بعد إتمام عملية النقل.
بالإضافة إلى ذلك، يُنصح بالتشاور مع مستشار ضريبي أو مخطط مالي لفهم أي آثار أو التزامات ضريبية قد تترتب على عملية نقل محفظتك الاستثمارية بشكل كامل، إذ قد تختلف المعاملة الضريبية باختلاف نوع التحويل.
نقدّر ثقتك بثروة، وإذا كانت لديك أي أسئلة إضافية أو كنت بحاجة إلى أي مساعدة، فلا تتردد في التواصل معنا. تظل رضاك أولويتنا القصوى، وسنكون إلى جانبك لدعمك خلال جميع مراحل هذه العملية.