أولاً نأسف بشدة لأنك تفكر في الانتقال إلى وسيط آخر. إن رضاك أمر بالغ الأهمية بالنسبة لنا، ونحن ملتزمون بمعالجة أي مخاوف قد تكون لديكم. من فضلك لا تتردد في مشاركة أية مشكلات أو تحسينات محددة ترغب في مناقشتها. نحن هنا لمساعدتك ومتشوقون لتلبية احتياجاتك.

 

إذا قررت المتابعة، فسيرشدك هذا الدليل خلال عملية نقل المحفظة، بما في ذلك أنواع النقل المختلفة.

 

فهم عمليات نقل المحفظة

يتضمن نقل المحفظة نقل استثماراتك، مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والأصول الأخرى، من حساب ثروة للتداول إلى وسيط أو مؤسسة مالية أخرى. تعتمد العملية على أهلية محفظتك الحالية والمؤسسات المعنية.

 

التحقق من الأهلية:

  1. تلقي دعم الوسيط: قبل بدء التحويل، تأكد من أن الوسيط المتلقي يدعم إما تحويلات النقل الآلي لحساب العميل(ACAT)  أو التحويلات المجانية (FoP). بينما نقدم الإرشادات، فمن المستحسن الاتصال بالوسيط مباشرة للتأكد من متطلباته المحددة.
    - بالنسبة للوسطاء المقيمين في الولايات المتحدة: يتم تسهيل تحويلات النقل الآلي لحساب العميل(ACAT)  من خلال المؤسسة الوطنية للمقاصة للأوراق المالية .(NSCC) يجب أن يبدأ الطرف المتلقي تحويلاتACAT ، وهو الوسيط الجديد. الرجاء التواصل مع فريق ثروة للحصول على التفاصيل اللازمة لبدء طلب النقل.
    - بالنسبة للوسطاء المقيمين في أوروبا: التحويلات المجانية (FoP)، تُستخدم عادةً في أوروبا لتحويل الأصول بين المؤسسات المالية. سيتم بدء هذا النوع من التحويل من قبل شركة ثروة نيابة عنك. يرجى الاتصال بنا لبدء الطلب.

  2. الأسهم الكسرية: من المهم ملاحظة أن تحويلات المحفظة لا تدعم نقل الأسهم الكسرية. يمكن نقل الأسهم الكاملة فقط. على سبيل المثال، إذا كنت تمتلك 35.5 سهمًا في Tesla، فيمكنك فقط نقل 35 سهمًا كاملاً.

  3. التحويل النقدي: يرجى العلم أنه لا يمكن تحويل الأموال النقدية عبر طريقة التحويلات المجانية (FoP).

  4. رسوم التحويل الصادرة: هناك رسوم تحويل صادرة قدرها 200$ مرتبطة بتحويلات المحفظة. ويجب أن تكون هذه الرسوم متاحة نقدًا في وقت التحويل.

  5. أنشطة التداول: ضع في اعتبارك أنه لا يمكن تنفيذ الصفقات على الأصول المشاركة في نقل المحفظة حتى اكتمال النقل. خطط لأنشطتك التجارية وفقًا لذلك.

  6. اعتبارات الجدول الزمني: نقل محفظتك هي عملية تستغرق وقتًا. كن مستعدًا لأن يمتد لعدة أيام أو حتى أسابيع، اعتمادًا على نوع النقل والمؤسسات المعنية. تأكد من أن لديك جدول زمني واضح يتماشى مع أهدافك المالية.

 

بالإضافة إلى ذلك، يُنصح بالتشاور مع مستشار ضريبي أو مخطط مالي لفهم أي آثار ضريبية مرتبطة بنقل محفظتك بشكل كامل. قد يكون للأنواع المختلفة من التحويلات عواقب ضريبية مختلفة.

 

نحن نقدّر ثقتك في ثروة، وإذا كان لديك أي أسئلة أخرى أو كنت بحاجة إلى المساعدة، فلا تتردد في التواصل معنا. يظل رضاك على رأس أولوياتنا، ونحن هنا لدعمك طوال هذه العملية.

هل كان هذا المقال مفيداً؟
8 من 11 وجدوا هذا مفيداً