بناءً على محفظتك المختارة، سوف نستثمر في سلة من الأوراق المالية الأنسب لمستوى المخاطرة لديك.

بالنسبة للمحافظ التقليدية والمحافظ المسؤولة اجتماعيًا، فإننا نأخذ في الاعتبار حاليًا فئات الأصول التالية:

1. تمثل الأسهم الأمريكية حصة ملكية في شركات مقرها الولايات المتحدة. تمتلك الولايات المتحدة أكبر اقتصاد في العالم. وعلى الرغم من أن عمليات التراجع التاريخية الكبيرة، مثل أزمة عام 2008، تُظهر المخاطر المحتملة للاستثمار في الأسهم، لا يزال الاقتصاد الأمريكي واحدًا من أكثر الاقتصادات مرونة ونشاطًا في العالم.

2. تمثل أسهم الأسواق الأجنبية المتقدمة حصة ملكية في الشركات التي يقع مقرها الرئيسي في الاقتصادات المتقدمة مثل أوروبا وأستراليا واليابان. تمثل الأسواق الأجنبية المتقدمة جزءًا مهمًا من الاقتصاد العالمي.

3. تمثل الأسهم في الأسواق الناشئة حصة ملكية في الشركات الأجنبية في الاقتصادات النامية مثل البرازيل والصين والهند وجنوب إفريقيا وتايوان. بالمقارنة مع الدول المتقدمة، فإن الدول النامية لديها ديموغرافيات أصغر سنًا، وطبقات وسطى متوسعة، ونمو اقتصادي أسرع. نتوقع من هذه الأسواق أن تحقق عوائد أعلى من الأسهم الأمريكية وأسهم الأسواق المتقدمة الأجنبية على المدى الطويل.

4. السندات الأمريكية بما في ذلك:

- السندات الحكومية وهي ديون تصدرها الحكومات الفيدرالية والوكالات الحكومية في الولايات المتحدة والأسواق النامية لتمويل برامج الإنفاق المختلفة. توفر السندات الحكومية الأمريكية دخلاً ثابتًا وتقلبًا تاريخيًا منخفضًا وارتباطًا منخفضًا بالأسهم.

- سندات الشركات وهي ديون تصدرها شركات في الولايات المتحدة / الأسواق النامية ذات التصنيف الائتماني الاستثماري لتمويل الأنشطة التجارية. وهي توفر عوائد أعلى من السندات الحكومية الأمريكية بسبب ارتفاع مخاطر الائتمان، ونفص السيولة، وقابلية الاستدعاء.

5. سندات الأسواق الناشئة هي ديون تصدرها الحكومات والمنظمات شبه الحكومية في أسواق الدول الناشئة. وهي توفر عوائد أعلى من سندات الأسواق المتقدمة.

6. يتم الوصول إلى العقارات من خلال صناديق الاستثمار العقاري الأمريكية (REITS) المتداولة والتي تمتلك عقارات تجارية ومجمعات سكنية ومساحات البيع بالتجزئة.

بالنسبة للمحافظ الحلال، فإننا نأخذ في الاعتبار حاليًا فئات الأصول التالية:

الأسهم الأمريكية
أسهم الأسواق الناشئة
الأسهم العالمية
الصكوك (الصناديق المشتركة)
الذهب
يمكنك الوصول إلى المحافظ المحددة هنا

هل كان هذا المقال مفيداً؟
10 من 15 وجدوا هذا مفيداً