كيف يمكنني الاطلاع على أدائي التاريخي

يمكنك الوصول إلى الأداء التاريخي لحساب ثروة للتداول الخاص بك من خلال الانتقال إلى صفحة "التداول" في تطبيق ثروة، ثم الضغط على الأيقونة الموجودة في أعلى اليمين. هناك ستتمكن من مشاهدة الأداء التاريخي لحساب ثروة للتداول عبر ثلاثة رسوم بيانية:

• الرصيد (Balance): يعرض الرصيد التاريخي لحسابك وصافي الإيداعات

• العوائد (Returns): يعرض العائد التاريخي لحسابك خلال الفترة الزمنية المحددة

• الأرباح (Earnings): يعرض إجمالي الأرباح التاريخية لحسابك

الرصيد وصافي الإيداعات

رصيد الحساب (Account Balance): يوضح هذا الرسم رصيد حسابك عبر الزمن، مما يتيح لك فهم كيف تغيّر رصيدك تاريخيًا بناءً على عمليات الإيداع والسحب، بالإضافة إلى أداء استثماراتك في السوق.

صافي الإيداعات (Net Deposits): يمكنك إظهار أو إخفاء صافي الإيداعات تاريخيًا من خلال الضغط على الإعدادات في محور الرسم البياني. ويعكس صافي الإيداعات القيمة التراكمية لصافي المبالغ التي أضفتها إلى حساب ثروة للتداول في كل نقطة زمنية.
(على سبيل المثال: إذا أضفت 500 دولار إلى حسابك في ثروة للتداول، يرتفع صافي الإيداعات بمقدار 500 دولار، وإذا سحبت 1,000 دولار من حسابك، ينخفض صافي الإيداعات بمقدار 1,000 دولار).

الأرباح (Earnings): عند تحريك المؤشر على الرسم البياني، يمكنك أيضًا عرض أرباحك في أي نقطة زمنية سابقة. تمثل الأرباح إجمالي ما حققته من الاستثمار، وهي الفرق بين رصيد الحساب وصافي الإيداعات.

العوائد (Returns)

العائد (Return): يوضح هذا مقياس العائد المرجّح زمنيًا (Time-Weighted Return)، أي أداء استثماراتك بناءً على حركة السوق فقط، مع استبعاد عمليات الإيداع والسحب خلال الفترة المحددة. لذلك يُعد هذا المقياس الطريقة الأدق لتقييم الأداء الفعلي لمحفظتك الاستثمارية.

ماذا يعني استبعاد الإيداعات والسحوبات؟
لنأخذ المثال التالي:

باستخدام البيانات الواردة في الجدول أعلاه، نحصل على ما يلي للفترة:

العائد = عائد الفترة الأولى × عائد الفترة الثانية − 1 = (1 − ‎10%‎) × (1 + ‎5%‎) − 1 = ‎0.9 × 1.1 − 1 = ‎-5.5%‎

الأرباح = رصيد الحساب − صافي الإيداعات = ‎61,950 − 60,000 = ‎+$1,950‎

انتهت محفظتك بتحقيق ربح قدره ‎$1,950‎، لكن العائد الفعلي هو ‎-5.5%‎. وذلك لأن العائد الموزون زمنيًا (Time Weighted Return) لا يأخذ الإيداعات بعين الاعتبار، بل يقيس فقط الأداء الناتج عن حركة السوق.

الأرباح

الأرباح: يعرض هذا المؤشر مقدار ما حققته من مكاسب أو خسائر من استثماراتك بمرور الوقت بالقيمة بالدولار. في كل نقطة زمنية، يتم احتساب الفرق بين رصيد حسابك وإجمالي صافي الإيداعات. ويُعد هذا الفرق هو إجمالي الربح أو الخسارة لديك، بما يشمل الاستثمارات التي تم بيعها وتلك التي لا تزال مستثمرة (أي الأرباح أو الخسائر المحققة وغير المحققة).