ما هي صناديق الاستثمار المتداولة ولماذا نستخدمها؟

ما هي صناديق الاستثمار المتداولة؟

صندوق الاستثمار المتداول هو عبارة عن "سلة" من الأوراق المالية (الأسهم والسندات والعقارات) تم جمعها في منتج واحد. بمعنى أبسط، إنها عملية شراء الأسهم الكسرية في مئات وحتى آلاف الشركات من خلال منتج واحد. سيسمح لك ذلك بتنويع محفظتك بطريقة مبسطة وأقل تكلفة.

يمكنك أيضًا قراءة هذا المقال حول صناديق الاستثمار المتداولة.

لماذا نستخدم صناديق المؤشرات المتداولة؟

في ثروة، نؤمن بنظرية المحفظة الحديثة والتي تنص على أن أفضل طريقة لزيادة عوائدك بناءً على مستوى المخاطرة التي تتعرض لها، هي من خلال التنويع. نحقّق ذلك باستخدام صناديق المؤشرات المتداولة.
تستند فلسفتنا الاستثمارية على نظرية المحفظة الحديثة الحائزة على جائزة نوبل!

تجمع صناديق الاستثمار المتداولة الكثير من الأوراق المالية المختلفة معًا وتفرض رسومًا أقل بكثير. وتتميز ايضًا بأنها أكثر شفافية، مما يعني أنك ستكون على معرفة كاملة بالأوراق المالية التي تستثمر فيها. ويتم تداول صناديق المؤشرات المتداولة مثل الأسهم، لذا يمكنك الوصول إلى أموالك بشكل سريع وهي طريقة رائعة لتحقيق التنويع الاستثماري وتقليل المخاطر.

نحن نؤمن بالاستثمار السلبي وتتبّع الأسواق بدلاً من محاولة التغلب عليها. إليكم السبب:

لماذا صناديق الاستثمار المتداولة وليس صناديق الاستثمار المشتركة؟
على الرغم من أنها متشابهة جدًا، إلا أن صناديق المؤشرات المتداولة تتفوّق على صناديق الاستثمار المشتركة في جوانب مختلفة.

بالمقارنة مع الصناديق المشتركة، تتمتع صناديق المؤشرات المتداولة بالمزايا التالية:

1. انخفاض التكاليف: يبلغ متوسط معدّل نفقات صناديق الاستثمار المتداولة في ثروة 0.1% تقريبًا، بينما تتراوح نسبة نفقات الصناديق المشتركة بين 1% و2%.
2. السيولة: يتم تداول صناديق المؤشرات تمامًا مثل الأسهم، مما يعني أنه يمكنك الدخول والخروج من الأسواق بشكل أسرع.
3. الاستثمار السلبي: في حين أن الصناديق المشتركة هي استثمارات نشطة. لقد أظهرت العديد من الدراسات أن الاستثمارات النشطة تفشل في تحقيق العائد المتوقع، معتبرة الاستثمار السلبي استراتيجية أفضل.
4. الشفافية: نظرًا لأن صناديق المؤشرات تكشف عن أرباحها يوميًا، فذلك يتيح لك معرفة أرباحك في أي وقت. كما أن لديها حد أدنى منخفض للاستثمار الأولي، مما يسمح لك بالبدء في الاستثمار بمبلغ أقل بكثير.

كل هذه العوامل تجعل صناديق الاستثمار المتداولة خيارًا أفضل للمستثمرين من الصناديق المشتركة.

هل كان هذا المقال مفيداً؟
7 من 8 وجدوا هذا مفيداً